פער ביטחון מעכב הטמעת AI בפיננסים: דוחות חדשים חושפים את המכשולים

דוחות חדשים מ-insightsoftware ומ-FTI Consulting מדגישים את הפוטנציאל הגדול של בינה מלאכותית (AI) במגזר הפיננסי, לצד חסמים משמעותיים המאטים את הטמעתה. בעוד ש-58% ממקצועני הפיננסים רואים ב-AI כלי חיוני לעבודתם, רק 39% מרגישים בטוחים מספיק בשימוש בו. מנהלים בכירים במגזר הפיננסי רואים ב-AI גורם מפתח להבדלה בין מנצחים למפסידים, אך כמעט שני שלישים מהם סבורים כי המורכבות והסיכונים גוברים על היתרונות.

ממצאי דוח insightsoftware: משבר ביטחון בקרב צוותי פיננסים תאגידיים

דוח insightsoftware, "The AI Confidence Crisis in Corporate Finance", מבוסס על סקר שנערך בקרב 439 מקצועני פיננסים בארגונים עם יותר מ-500 עובדים, בין מאי ליוני 2025. הסקר חושף פער ביטחון משמעותי: 58% ממקצועני הפיננסים רואים ב-AI אמצעי חיוני, אך רק 39% בטוחים בשימוש בו. כמעט אחד מכל חמישה (17%) מציינים חוסר בזמן או במשאבים ללימוד כלים חדשים כמכשול העיקרי. בנוסף, 21% חוששים מדיוק נתונים ופרטיות.

בארגונים גדולים במיוחד, עם יותר מ-10,000 עובדים, 18% ממקצועני הפיננסים מציינים שאינם משתמשים בכלי AI מתקדמים כלל. זה מדגיש כיצד היקף הארגון מאט את המומנטום. ג'וש שauer, סמנכ"ל הכספים של insightsoftware, אמר: "בשנים האחרונות למדנו שהערך האמיתי של AI הוא באוטומציה – אבל זהו רק חלק מהמשוואה. ה-ROI האמיתי מגיע כשהטכנולוגיה מאפשרת לצוותים להתמקד בעבודה אסטרטגית יותר, לפתוח תובנות חדשות, לחסוך זמן ולהניע חדשנות, החלטות טובות יותר, תחזיות מדויקות יותר וביצועים עסקיים חזקים יותר."

הדוח מציע צעדים מעשיים לסגירת הפער:

• השקעה בתוכניות הכשרה ושיפור כישורים המשלבות שינוי טכני ותרבותי.
• בניית מסגרות ממשל המבטיחות שקיפות, דיוק ואמון.
• העצמת מאמצי הטמעה מוקדמים שיהוו 'שגרירים פנימיים' להנעת תנופה מבוססת.

ארגונים שיסגרו את פער הביטחון יכולים להשיג שיפור של 57% בדיוק התחזיות וירידה של 42% בדיווחים ידניים, מה שפותח לא רק יעילות אלא גם מנהיגות בחדשנות.

דוח FTI Consulting: אתגרים ויישומים בטוחים בשירותים פיננסיים

דוח FTI Consulting, "Unlocking AI in Financial Services", מתאר מתח מתמשך בתעשייה: ארבעה מכל חמישה מנהלים מסכימים ש-AI יבדיל בין מנצחים למפסידים, אך כמעט שני שלישים סבורים שהמורכבות והסיכונים עולים על היתרונות. כמגזר מוסדר במיוחד, מוסדות פיננסיים נתונים לסיכון גבוה יותר בשימוש בנתונים ובטכנולוגיות מול לקוחות.

עם זאת, חדשנות AI בטוחה אפשרית. הדוח מציג יישומים ראשוניים בעלי סיכון נמוך והשפעה גבוהה:

מחלוקות וחקירות

מודלי generative AI יכולים לבחון מסמכים קודמים, להשוות לתוצאות אנושיות ולזהות מראש חסיון על פי פרמטרים משפטיים, תוך שימוש בנתונים נקיים ובטוחים.

תרגילי repapering

יכולות זיהוי תווים אופטי (OCR) מזרזות ניתוח כתבי יד וסריקות באיכות נמוכה, ומפחיתות זמן ועלויות בבדיקת חוזים מבלי לפגוע באיכות.

ציות רגולטורי

מודלי AI יכולים לסכם ולדווח על מגמות ואנומליות בנתונים מובנים כמו עסקאות או חשבונות, בתנאי הזנת נתונים איכותיים. הם גם מנקים תמלילי דיבור לטקסט ומקלים על ניתוח לצורכי ציות.

בקשות גישה לנתוני נושאי נתונים

מודלים גדולים מזהים ומחלצים מידע אישי מנתונים גדולים, מה שמקל על עמידה בחוקי פרטיות גלובליים ומפחית זמן ועלויות.

הדוח מדגיש איזון בין ניהול סיכונים לחדשנות, עם התייחסות לרגולציה מתפתחת כמו EU AI Act. תחומי מפתח כוללים יכולת הסבר (explainability), עמידה בדרישות פרטיות ודיווח פיננסי. מומחים משפטיים וטכניים צריכים לשתף פעולה בקביעת פרמטרים לשימוש ב-AI בתחומי משפט וציות, ולהנחות ממשל בפריסות טכנולוגיות חדשות.

סיכום: דרושים שיתוף פעולה וממשל חזק

שני הדוחות מדגישים כי הביטחון – ולא הטכנולוגיה עצמה – הוא המכשול העיקרי. חוסר זמן והכשרה, מורכבות, סיכונים וצורך בממשל חזק ושיתוף פעולה בין-תחומי הם החסמים המרכזיים. ארגונים שיתגברו עליהם יוכלו לנצל את AI להגברת יעילות, דיוק וחדשנות, ולהוביל את המגזר הפיננסי קדימה.