דור ה-Z מעדיף יועצים פיננסיים אנושיים – אך דורש מיומנויות AI

91% מבני דור ה-Z סומכים על יועצים אנושיים יותר מאשר על AI

למרות היותם דור דיגיטלי מובהק, בוגרים צעירים בארה"ב מעדיפים קבלת ייעוץ פיננסי מאנשי מקצוע על פני כלים אוטומטיים או משפיענים ברשת. מחקר חדש מטעם CFA Institute חושף כי:

• 91% מהנשאלים ציינו אמון גבוה יותר ביועצים פיננסיים אנושיים
• רק 53% בוטחים במשפיענים דיגיטליים
• 49% סומכים על כלי AI כמו ChatGPT

האדם במרכז: ביטחון ופרסונליזציה

הנתונים מצביעים על צורך עמוק בתכנון פיננסי ארוך טווח עם דגש על:

• ביטחון פיננסי (63% מהמשיבים)
• יכולת להתמודד עם הוצאות שוטפות ללא דאגה (60%)
• תכנון אסטרטגי מותאם אישית

"יועץ טוב מספק יותר מאסטרטגיות פיננסיות – הוא בונה אמון, מלמד את הלקוחות ונותן פרספקטיבה בזמנים מורכבים", מסבירה ין טרואנג, מומחית תכנון פיננסי ב-CAPTRUST.

AI כתמיכה – לא כתחליף

• טכנולוגיה ככלי עזר: כלי AI יכולים לייעל מחקר וניתוחים, אך לא מחליפים שיקול דעת אנושי
• ערך מוסף: האוטומציה מאפשרת ליועצים להתפנות ליצירת קשרים עמוקים עם לקוחות
• דרישה לשילוב: 67% מהנשאלים מסכימים שתוכנית פיננסית מוצקה היא מפתח להצלחה – תהליך שביכולתו להיתרם מניתוח נתונים מבוסס AI

"AI הוא כלי חזק לשיפור פרודוקטיביות במחקר ובפעולות השקעה, אך אינו יכול להחליף את הליבה של מה שעושים יועצים" – ין טרואנג

כיצד מתכונן השירד לשינוי?

• הדור הצעיר מצפה משילוב בין אמון אנושי לטכנולוגיה מתקדמת
• ארגונים פיננסים נדרשים להכשיר עובדים בשימוש ב-AI תוך שמירה על אתיקה מקצועית
• הדור הבא מבקש שירות מותאם אישית – לא פתרונות המוניים