איך AI ישנה את פני הבנקאות ההשקעות: תחזית לקריירות מ-M&A ועד מסחר
מחקר חדש חוזה שבינה מלאכותית תשנה עד 34% מתהליכי העבודה בבנקאות השקעות עד 2030. AI יטמיע אוטומציה בתחומי M&A (30%), הנפקות הוניות (32%), הנפקות חוב (34%) ומסחר (32%), בעוד אנשי המקצוע יתמקדו באסטרטגיה, משא ומתן ובקרה.
מהפכת הבינה המלאכותית בבנקאות ההשקעות: תחזית 2030
ענקיות פיננסיות כמו JPMorgan, Citi וגולדמן סאקס כבר משווקות כלי AI פנימיים, וכעת מחקר חדש של ThoughtLinks חוזה ש-33% מתהליכי העבודה בבנקאות השקעות יעברו אוטומציה באמצעות בינה מלאכותית עד 2030. הנה התחזית המפורטת לפי תחומים:
מיזוגים ורכישות (M&A)
- תפקידי ה-AI: סריקה אוטומטית של מסדי נתונים וזיהוי יעדי רכישה אסטרטגיים, ניטור סיכונים תפעוליים וגיאופוליטיים בזמן אמת.
- תפקידי האנושיים: מתן הקשר אסטרטגי, בחינת סיכוני מיסוי ושילוב ארגוני, והובלת משא ומתן.
- שינוי צפוי: 30%
הנפקות הוניות (ECM)
- תפקידי ה-AI: סימולציות תרחישים לפני ההנפקה, ניתוח בזמן אמת של ביקוש משקיעים ואיזון הקצאות מניות.
- תפקידי האנושיים: קביעת המוניטין של החברה, התאמות עדינות בהקצאות, וניהול רגישויות משפטיות.
- שינוי צפוי: 32%
הנפקות חוב (DCM)
- תפקידי ה-AI: ניתוח טווחי ריביות וגיבוש המלצות מבנה, ניסוח אוטומטי של מסמכי הנפקה.
- תפקידי האנושיים: ליווי הליכי רגולציה, התאמת המסרים לדרישות סוכנויות דירוג, וניהול תזמון ההנפקה.
- שינוי צפוי: 34%
מכירות ומסחר (Sales & Trading)
- תפקידי ה-AI: המלצות מסחר מבוססות ניתוח נזילות ביטחונית, התאמת ספרדים בזמן אמת בתנאי שוק תנודתיים.
- תפקידי האנושיים: בקרה על גבולות האלגוריתמים, ניהול סיכונים בהתאם לרצון הלקוח, והתערבות במצבי כאוס שוק.
- שינוי צפוי: 32%
לדברי סמיט צ'בריה, מייסד ThoughtLinks ומחבר הדו"ח, "האתגר האנושי יהיה לשמור סמכות בתחומי שיקול דעת אסטרטגי, בעוד הכלים הטכנולוגיים ישפרו מהותית את קצב קבלת ההחלטות".