השקעה ב-AI מבלי לבחור מניות? הכירו את קרנות ה-ETF שמומחים ממליצים עליהן
אנליסטים ממליצים על קרנות ETF כמו Vanguard Information Technology ו-iShares Future AI ככלי להשקעה מסוככת ב-AI. הקרנות מספקות חשיפה רחבה לתחום עם עמלות נמוכות (0.09% ב-VGT) או ניהול אקטיבי (0.47% ב-ARTY), ומפחיתות סיכון מריכוז במניות בודדות. למרות פוטנציאל צמיחה גבוה, יש לקחת בחשבון תנודתיות וריכוזיות בהחזקות.
מדוע קרנות ETF מתאימות להשקעה בתעשיית ה-AI?
ענף הבינה המלאכותית (AI) נמצא בצמיחה מטאורית, עם תחזיות לשוק גלובלי שיגיע ל-826 מיליארד דולר עד 2030. אך לצד הפוטנציאל הרב, קיימת תנודתיות גבוהה ואתגרים בזיהוי החברות שישארו רלוונטיות בטווח הארוך. כאן נכנסות לתמונה קרנות ה-ETF - כלי השקעה שמספק חשיפה רחבה לתחום ברכישה של נייר ערך אחד, תוך הפחתת הסיכון.
יתרונות מרכזיים של קרנות ETF ל-AI:
- פיזור סיכונים: השקעה במאות חברות דרך נייר ערך אחד
- עמלות נמוכות בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות
- ניידות גבוהה - נסחרות בבורסה כמו כל מניה
- גישה לחברות מובילות בלי צורך לבחור בין ״מנצחות״ ל״מפסידות״
קרן Vanguard Information Technology (VGT): הכוח של הטכנולוגיה הרחבה
קרן ה-VGT של ונגארד, שנוסדה ב-2004, נחשבת לאחת האפשרויות האטרקטיביות למשקיעים שמחפשים חשיפה ל-AI דרך ענף הטכנולוגיה הרחב. למרות שאינה "קרן AI" ייעודית, היא כוללת את מרבית השחקניות המובילות בתחום:
החזקות מרכזיות בקרן:
- NVIDIA (18.2%)
- אפל (14.3%)
- מייקרוסופט (12.9%)
- ברודקום, פלאנטיר, AMD, סיסקו, IBM
מדוע זו בחירה מוצלחת?
- עמלות אפסיות - 0.09% בלבד (9$ על כל 10,000$ השקעה)
- ביצועים היסטוריים מרשימים: עולה על מדד S&P 500 בעקביות
- חשיפה למגוון רבדים ב-AI: משבבים (NVIDIA) עד פלטפורמות ענן (מייקרוסופט) וצרכנות קצה (אפל)
סיכונים בולטים:
- ריכוזיות גבוהה - 3 החברות הגדולות מהוות כ-45% מהקרן
- תנודתיות אופיינית לענף הטכנולוגיה
iShares Future AI and Tech (ARTY): קרן ממוקדת AI עם ניהול אקטיבי
קרן ARTY של iShares עברה ב-2024 ריענון אסטרטגי והתמקדה אך ורק בחברות AI מהשורה הראשונה. בניגוד ל-VGT, זו קרן מנוהלת אקטיבית עם צוות שמעדכן את ההרכב באופן שוטף.
החזקות בולטות:
- NVIDIA
- פלאנטיר (פלטפורמות ניתוח נתונים)
- סנופלק (Cortex AI)
- מייקרוסופט (Copilot)
- אלפבת (Google Cloud, Gemini)
יתרונות עיקריים:
- חשיפה מלאה לשרשרת הערך של AI: שבבים, תשתיות ענן, פלטפורמות תוכנה
- ביצועים מרשימים: עלייה של 42% מאז אוגוסט 2024 (לעומת 23% ב-S&P 500)
- מגוון בינלאומי: כוללת חברות מארה"ב ומדינות נוספות
חסרונות:
- עמלות גבוהות יחסית - 0.47% (47$ על כל 10,000$ השקעה)
- היסטוריית ביצועים קצרה במתכונת הנוכחית
השוואה בין האפשרויות: מה מתאים לכם?
| פרמטר | VGT | ARTY |
|---|---|---|
| סוג ניהול | פסיבי (מדדי) | אקטיבי |
| עמלות | 0.09% | 0.47% |
| מספר מניות | 300+ | 48 |
| פוקוס | טכנולוגיה רחבה | AI בלבד |
| היסטוריה | מאז 2004 | מתכונת נוכחית מאז 2024 |
איך לבחור? שלושה כללי מפתח
- גישה שמרנית: VGT מציעה עלויות נמוכות וחשיפה רחבה יותר לטכנולוגיה
- גישה אגרסיבית: ARTY מניבה תשואות גבוהות יותר (בתקופה האחרונה) במחיר עמלות גבוה
- מינון נכון: מומחים ממליצים על הקצאה של 5%-15% מהתיק להשקעות AI
סיכום סיכונים שחייבים להכיר
- תנודתיות גבוהה: שוק הטכנולוגיה ידוע בתנודות חדות
- תלות בהתפתחויות טכנולוגיות: האטה בקצב החדשנות תשפיע לרעה
- ספקולציות יתר: מחיריהן של חלק מהחברות עשויים לשקף ציפיות מוגזמות
"קרנות ETF הן דרך מצוינת להיחשף ל-AI בלי להמר על חברה בודדת"
השורה התחתונה: למשקיעים שמאמינים ביכולת של בינה מלאכותית לעצב את העתיד אך חוששים מתנודתיות - שתי הקרנות מציעות גישה מאוזנת. VGT מתאימה לאלו שרוצים חשיפה רחבה בעלות מינימלית, בעוד ARTY היא בחירה טובה למי שמחפש השקעה אקטיבית וממוקדת AI - ומסכים לשלם על זה פרמיה.